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ACAMS CAMS 問題集

CAMS
CAMS日本語版
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試験コード:CAMS

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists

最近更新時間:2025-01-21

問題と解答:全645問

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質問 1:
When must a United States (U.S.) bank block or reject an international funds transfer when there is an Office of Foreign Assets Control designated party to the transaction?
A. Only if a U.S. person or entity is the ultimate beneficiary
B. Only if the U.S. bank's correspondent informs it of the involvement of the designated party
C. Only if the U.S. bank is involved in the funds transfer
D. Only if a non-U.S. person or entity is the ultimate beneficiary
正解:C
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

質問 2:
A precious metals dealer opens a new account with a bank. Which requires a referral to AML Investigations for further review?
A. International incoming payments from foreign companies in which the precious metals dealer has an established relationship.
B. Payments received on the account reference unknown companies in the instructions.
C. International outgoing wires to diamond dealers that are part of the diamond pipeline.
D. Multiple daily point of sale transactions from third parties that appear to be individuals.
正解:B
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質問 3:
Financial Intelligence Units (FIUs) are responsible for:
A. receiving confirmed reports about committed crimes from accountable and reporting institutions.
B. sharing evidence with other FIUs.
C. responding to requests from law enforcement agencies for information contained in regulatory reports.
D. the timely dissemination of cases to law enforcement agencies.
正解:D
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質問 4:
Release of the EU's Fourth AML Directive resulted in what change to member state*s procedures? (Select Two.)
A. The scope of obliged entities was enlarged from casinos to all providers of gambling services.
B. Knowledge of criminal conduct could be inferred from objective factual circumstances.
C. The threshold for reporting suspicious transactions decreased from 15,000 EUR to 10,000 EUR.
D. All financial institutions were required to identify and verify the beneficial owner of legal entities.
E. Money laundering and terrorist financing were defined as separate crimes, expanding the directive's measures.
正解:C,D
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質問 5:
According to the Financial Action Task Force 40 Recommendations, Designated Non-Financial Businesses and Professions include
A. hawala operators.
B. money services businesses.
C. real estate agents.
D. commodities traders.
正解:C
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質問 6:
When performing a risk assessment, which factors should be considered when identifying and measuring risk? (Choose two.)
A. Regulatory environment
B. Customer composition
C. Product offerings
D. Financial performance
E. Company culture
正解:B,C
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質問 7:
The owner of a local retail store makes multiple deposits daily at a bank. When the owner makes these deposits, it is noted that he goes to different tellers (cashiers). The deposits consist of cash in amounts less than the currency reporting threshold. Which of the following best describes this activity?
A. integration
B. structuring
C. commingling
D. layering
正解:C
解説: (Topexam メンバーにのみ表示されます)

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ACAMS CAMS 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • AML, CFT, AND SANCTIONS COMPLIANCE PROGRAMS: This section focuses on the design and implementation of effective AML, CFT, and sanctions compliance programs. Candidates must be able to recognize the essential elements of an institution-wide risk assessment.
トピック 2
  • CONDUCTING AND SUPPORTING THE INVESTIGATION PROCESS: This section of the exam assesses the candidate's knowledge of investigative procedures and reporting requirements. Candidates must show they understand how to appropriately report high-profile suspicious activity reports (SARs) or suspicious transaction reports (STRs) to both internal management and external regulatory authorities.
トピック 3
  • COMPLIANCE STANDARDS FOR ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) AND COMBATING THE FINANCING OF TERRORISM (CFT): This section assesses understanding of the key compliance frameworks and principles related to AML and CFT.
トピック 4
  • RISKS AND METHODS OF MONEY LAUNDERING AND TERRORISM FINANCING: This section focuses on identifying the various risks and methods associated with money laundering and terrorism financing. Candidates will need to recognize the risks to both individuals and institutions for violations of anti-money laundering (AML) laws.

参照:https://www.acams.org/sites/default/files/2024-02/EN-CAMS_011924.pdf

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CAMS 関連試験
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
CAMS-JP - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
連絡方法  
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