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ACAMS CAMS 問題集

CAMS
CAMS日本語版
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試験コード:CAMS

試験名称:Certified Anti-Money Laundering Specialists

最近更新時間:2024-11-21

問題と解答:全645問

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無料問題集CAMS 資格取得

質問 1:
Findings from a regulatory examination report states that the job descriptions of personnel outside of the compliance department do not include references to anti-money laundering responsibilities.
Which action should the firm take?
A. Update all job descriptions to include anti-money laundering responsibilities
B. Send an email to all staff stating that personnel must observe the anti-money laundering policy
C. Respond that only compliance personnel have anti-money laundering responsibilities
D. Reply that a description of anti-money laundering responsibilities is included in the annual training
正解:A
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質問 2:
Which trading pattern may be indicative of money laundering in capital markets?
A. Remittance of a round dollar amount
B. Free of payment asset transfer
C. Transacting with multiple counterparties
D. Trading on an account
正解:B
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質問 3:
Which is a key aspect in the FATF Recommendations that best describes the essential foundation for allocating resources in AML/CFT regimes for countries and financial institutions (FIs)?
A. Applying a risk-based approach
B. Enforcing mutual legal assistance
C. Implementing targeted financial sanctions
D. Performing country peer-to-peer evaluations
正解:A
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質問 4:
A customer living in a high-risk jurisdiction makes frequent, large cash deposits at a bank. The same customer sends small wire transfers to unrelated parties in other high-risk jurisdictions.
What are two red flags that may indicate money laundering? (Choose two.)
A. The client resides in a high-risk jurisdiction
B. The bank allows cash deposits
C. Wire transfers are to high-risk jurisdiction
D. Large cash deposits are from a high-risk jurisdiction
正解:C,D
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質問 5:
A prospective AML officer comes highly recommended by a banks up-stream correspondent institution of similar size and make-up, located in a different city in the same country. The bank is interested in hiring the individual. What should be the next step taken by the Board of Directors?
A. Confer with its regulatory agency to determine whether it is appropriate to hire the person
B. Hire the individual, relying on the recommendation of its correspondent
C. Hire the individual on a probationary basis so that the institution can determine if the individual is sufficiently experienced and capable
D. Do a thorough background check
正解:D
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質問 6:
On-line financial technologies are susceptible to money laundering risk because
A. The identity of the people who conduct transactions may be unknown.
B. Viruses significantly damage communications and commerce.
C. The risk of identity theft is greatly increased.
D. Baring staff are familiar with how this technology can be abused.
正解:A
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質問 7:
A potential client calls a broker-dealer wishing to purchase securities. The client does not appear to be concerned with any fees associated with the account or price of the securities. Further information provided by the potential client indicates the individual may have relatives working for a company in which the potential client wants to invest. Which type of activity is the potential client attempting to commit?
A. Usage as a deposit account
B. Transfer of value to relatives
C. Transfer funds to a third-party
D. Usage of insider information
正解:D
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ACAMS CAMS 認定試験の出題範囲:

トピック出題範囲
トピック 1
  • AML, CFT, AND SANCTIONS COMPLIANCE PROGRAMS: This section focuses on the design and implementation of effective AML, CFT, and sanctions compliance programs. Candidates must be able to recognize the essential elements of an institution-wide risk assessment.
トピック 2
  • CONDUCTING AND SUPPORTING THE INVESTIGATION PROCESS: This section of the exam assesses the candidate's knowledge of investigative procedures and reporting requirements. Candidates must show they understand how to appropriately report high-profile suspicious activity reports (SARs) or suspicious transaction reports (STRs) to both internal management and external regulatory authorities.
トピック 3
  • COMPLIANCE STANDARDS FOR ANTI-MONEY LAUNDERING (AML) AND COMBATING THE FINANCING OF TERRORISM (CFT): This section assesses understanding of the key compliance frameworks and principles related to AML and CFT.
トピック 4
  • RISKS AND METHODS OF MONEY LAUNDERING AND TERRORISM FINANCING: This section focuses on identifying the various risks and methods associated with money laundering and terrorism financing. Candidates will need to recognize the risks to both individuals and institutions for violations of anti-money laundering (AML) laws.

参照:https://www.acams.org/sites/default/files/2024-02/EN-CAMS_011924.pdf

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CAMS 関連試験
CAMS-JP - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版)
CAMS-Deutsch - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Deutsch Version)
CAMS-CN - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版)
CAMS-FCI - Advanced CAMS-Financial Crimes Investigations
CAMS-KR - Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version)
連絡方法  
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