質問 1:Pure premium and Loss Ratio methods are two methods to determine
A. Merit rated premium
B. Judgement Rated premium
C. Class rated premium
D. None of the above
正解:C
質問 2:Given the following data, which one of the options will be monthly premium installment?
Rebate for large sum assured
Upto Rs. 24,999/- No rebate
From Rs. 25,000/- to 49,999/- @ Re 1 per thousand SA
From Rs. 50,000 and above @ Rs. 2 per thousand SA
A. Rs. 6,524/-
B. Rs. 6,501/-
C. Rs. 6,512/-
D. Rs. 6,485/-
正解:B
質問 3:Vinod Khanna, aged 27 years, is having a policy of Rs. 15 Lac sum assured and is paying premium of Rs.
14,800/- . The cash surrender value of this policy is at the end of previous year was Rs. 35,000. It is estimated that by this year end, the cash surrender value of this policy would be Rs. 40,000/-. Bonus under this old policy is Rs. 10,000/-.
There is another term insurance policy of Rs. 15 Lac Sum Assured is available to Vinod at Rs. 4,200/- per annum. If rate of interest is 8 % then first calculate the CPT of existing and new policy respectively and then advise Vinod if it is better to continue this policy or to discontinue it?
A. 3.91 ,2.79.Discontinue this policy
B. 3.13 ,2.97.Disontinue this policy
C. 2.45,3.35.Continue this policy
D. 2.59 ,2.88.Continue this policy
正解:D
質問 4:Mukesh a 35 years old man is a self employed businessman, engaged in the business of selling medical equipments and plans to retire from his business and hand it over to his children at age of 55, after which he wants to relax and enjoy his retired life. He is now earning around Rs. 4,00,000/- p.a. His life expectancy is another 15 years after retirement. After paying for his expenses he is able to save Rs. 85,000 /- p.a., and regularly invest it in a 6% p.a. investment plan.
Calculate what will be the Mukesh's total accumulation at his retirement? And if he wants to spend 4,00,000/- per year at beginning and dies at the age of 70 and assuming that he leaves behind Rs. 1,00,000/- as estate, what will be the short-fall in corpus?
A. Rs. 30,22,825/- &Rs. 2,98,763/- (Surplus)
B. Rs. 31,26,775/- &Rs. 10,32,945/- (Deficit)
C. Rs. 30,22,825/- &Rs. 2,98,763/- (Surplus)
D. Rs. 31,26,775/- &Rs. 6,63,823/- (Deficit)
正解:B
質問 5:The relevant banking ombudsman for filing a complain regarding credit card with central processing is the one under whose jurisdiction __________________?
A. the central processing center of the bank falls
B. the nearest bank branch falls
C. the head office of the bank falls
D. None of the above
正解:D
質問 6:Stock broker's human capital is _________ to stock market as compared to a school teacher
A. More sensitive
B. Sensitive at par
C. Less sensitive
D. No correlation
正解:A
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AAFM GLO_CWM_LVL_1 認定試験の出題範囲:
トピック | 出題範囲 |
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トピック 1 | - Wealth Management Planning
- Tax Laws For Wealth Management
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トピック 2 | - Portfolio Management Strategies
- Investment Vehicles In Wealth Management
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トピック 3 | - Relationship Management by a Wealth Manager
- Legalities in Wealth Management
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トピック 4 | - International Tax and Trust Planning
- Concept of Wealth Management
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トピック 5 | - Real Estate Valuation and Analysis
- Role of Wealth Management in Banking
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トピック 6 | - Alternative Products In Wealth Management
- Life Cycle Management
- Equity Analysis
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参照:https://www.aafmindia.co.in/CWMCertification/CharteredWealthManagerCurriculum.aspx
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